新光人壽自 2017 年引進金融科技與 AI 技術進行大數據分析預測，並於 2021 年導入 AI 顧客資料增強平台，聚焦意外險商品生成好客名單，協助業務員提高銷售效率，減少碰壁的機會。 2022 年更採用 AI 個人化行銷平台與對話式商務解決方案，圍繞保戶顧客旅程強化溝通與客服，為中長程的數位部署打下紮實的基礎，至今已累積多達 900 萬保戶。Appier 透過三階段行銷規劃協助新光人壽逐步完善 AI 大數據行銷佈局，隨著行銷活動的累積、數據的回流與演算法模型的優化，專案成效也越發顯著。
第一階段：建構 360 度智慧用戶輪廓，優化數位廣告成效
新光人壽首先運用 AI 顧客資料增強平台辨識保戶興趣與潛在意圖，篩選出「精選投資客戶」與「精選健康客戶」兩種客群，讓業務團隊能投其所好提供線上諮詢，喚醒沉睡客並提高既有客源的觸及率與成交率，替後續的業務拓展打下良好基礎。
接著 AI 能以「去識別化」的方式提取顧客的特徵，搭配新光人壽既有 CRM 數據庫中的顧客數據進行概率性匹配，建立 360 度智慧用戶輪廓，藉此預測不同保單對應的高價值客群，並且發掘保戶潛在的保障缺口，讓業務員得以在尚未接觸顧客前就預先洞悉其潛在需求，推升保單成交率。
而為擴增新客群，觸及站外的潛力受眾，新光人壽選擇採用生成式 AI 技術支援的關鍵字與興趣擴增功能，找出行銷人員較難察覺的相似受眾客群，利用 AI 排序轉換率可能較高族群進行廣告投放，好比母親（點擊成本最低的受眾）、小主管（最佳點擊率及進站率）以及職場新鮮人（潛力族群）。以職場新鮮人的投廣成效為例，AI 讓新光人壽廣告每次點擊成本（CPC）成功降低 25%。
第二階段：全渠道行銷佈局，延伸顧客互動場域
即時採取對的行動是發揮顧客洞察價值的關鍵，對此新光人壽導入了 AI 個人化行銷工具，讓行銷流程化繁為簡，一站式管理網頁／應用程式推播與內容通知，並針對行銷漏斗各個階段的行銷目標規劃互動任務，以實現廣告導流增粉、留名單率提升、顧客體驗優化、轉換成交加速、經營忠誠顧客等訴求，真正做到「活用」大數據。甚至能依照顧客人生階段的變動（求職、結婚、生子、退休）調整個人化網頁內容、依照興趣及關鍵字推薦相關保險產品、利用問卷抽獎吸引離站訪客回流、鼓勵用戶加入或關注社群（Messenger、Instagram、LINE）延伸互動場域。
而除了經營官網、社群平台外，新光人壽也搭配線下實體展會——金融科技展，推出專屬的心理遊戲，運用多元行銷套件如好友邀好友、趣味抽獎等實現線下與線上數據的整合，統計活動完成率高達 90%。有生成式 AI 聊天機器人的協助，客服的回覆效率與顧客對客服的滿意度也有顯著的提升。
結合 AI 個人化溝通與對話式行銷工具，新光人壽能快速串聯與整合用戶在各個渠道的互動數據，擴充第一方數據的獲取來源，避免錯失與顧客溝通的契機或潛在的商機。當數據回流至 AI 顧客資料增強平台完善數據行銷循環，讓所有行銷決策有跡可循，更有助於新光人壽持續精進 AI 大數據行銷佈局，創造企業、業務員及保戶的三贏綜效。
