近年來詐騙手法不斷更新，遭詐騙集團當成人頭帳戶洗錢的案例更是層出不窮，而人頭戶是指詐騙集團為了匯兌不法資金，以租賃、買賣或詐騙等各種方式蒐集取得他人金融帳戶，並誘導被害人匯款至不知情第三人帳戶，等到被害金額匯入之後，詐騙集團會再派車手領取這些款項，隱藏資金去向逃避司法追查，讓警方更難以追查，來達到洗錢目的。

詐騙集團利用人頭帳戶洗錢，無故提供金融帳戶、虛擬通貨或第三方支付帳號，名下帳戶或帳號會被限制轉帳、提領上限及禁止使用網路銀行。
提供人頭戶涉違洗防法第15條之2無故交付帳戶帳號罪，警方裁處告誡，若期約或收受對價、提供帳戶或帳號3個以上或經告誡後5年內再犯，移送法辦。

1.預防詐騙真簡單，一聽二掛三查證。
2. 檢察官、法官絕對不會以電話通知要您轉帳或監管帳戶。
3.監管帳戶就是騙，電話談錢就可疑，165反詐騙專線。
4.165反詐騙專線，最佳荷包守門員。
5.網路購物真方便，小心被詐騙。
6.ATM沒有解除分期付款或驗證身分功能。
7.電話或LINE接獲不明訊息，請勿好奇點入，以免受騙。
8.來路不明網址，請勿點選，以防詐騙。