在現今的社會中，投資理財變成一項顯學。不時會有投資銀行的理財專員向你推薦各種基金、或是保險專員除了拉保險外，也推銷一些理財的工具等。 理財投資並非是有錢人的專利，一般的普羅大眾、上班族也能為自己規劃個人理財。或許你會說「青吃得牟夠，擱有啺曬乾」，但在這種通膨比加薪幅度來得大很多的時代，不能不嚴肅且謹慎地去看待投資理財這件事。
理財是一輩子的事，不能說自己很忙，找不出時間來，忙而成為藉口。你不理財，財是不會理你的。應該盡早針對各個人生不同階段的需求，做適當地計畫和管理，訂定符合自己的投資理財規劃，方為個人投資理財的上策。
還有句話說「雞蛋不要全放在一個籃子裡」。要分散投資，也就是分散風險，不能為了獲取高的報酬，而把資金全投入高風險的投資工具裡。要慎選「投資組合」，投資組合乃是指將資金分散至不同投資工具中，而非在同一投資項目裡。